แบงก์รุมเอาใจเอสเอ็มอี "กรุงไทย"ยันที่ผ่านมาปล่อยกู้เสริมสภาพคล่องให้ผู้ประกอบการอย่างต่อเนื่อง ยอดสินเชื่อเอสเอ็มอี 5 เดือนกว่า 3 หมื่นล้าน พร้อมมีมาตรการดูแลอย่างใกล้ชิด โดยเฉพาะธุรกิจในกลุ่มที่ได้รับผลกระทบโดยตรง ด้าน"กสิกรไทย"เจาะกลุ่มเอสเอ็มอีช่วงเริ่มต้นธุรกิจ เปิด K-SME Start-up Solutions ที่บริการทั้งแหล่งเงินทุน ที่ปรึกษา และองค์ความรู้ในการดำเนินธุรกิจอย่างครบวงจร ตั้งเป้ายอดลูกค้าเข้าร่วมโครงการจำนวน 12,000 ราย

นายวันชัย ธนิตติราภรณ์ รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานธุรกิจขนาดกลาง ธนาคารกรุงไทย เปิดเผยว่า ธนาคารได้เฝ้าติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจของโลกและประเทศ รวมทั้งสถานการณ์ไข้หวัดใหญ่สายพันธุ์ใหม่ 2009 อย่างใกล้ชิด เพื่อหามาตรการในการดูแลลูกค้าให้สามารถฝ่าวิกฤตในครั้งนี้ไปได้ โดยเฉพาะลูกค้า SMEs ที่ได้รับผลกระทบโดยตรง ทั้งกลุ่มธุรกิจท่องเที่ยว โรงแรม ผู้ส่งออก รวมทั้ง Supply chain ของกลุ่มนี้ นอกจากนี้ ธนาคารยังคงเดินหน้าปล่อยสินเชื่อให้ลูกค้า SMEs ที่มีศักยภาพอย่างต่อเนื่อง โดยในช่วง 5 เดือนที่ผ่านมา สามารถปล่อยสินเชื่อไปแล้วจำนวนกว่า 30,000 ล้านบาท หรือเฉลี่ยเดือนละ 6,000 ล้านบาท

ทั้งนี้ ภารกิจของธนาคารในขณะนี้ นอกจากการเร่งปล่อยสินเชื่อ จัดกระบวนการอนุมัติสินเชื่อให้สามารถอนุมัติได้อย่างรวดเร็วและมีคุณภาพแล้ว ธนาคารยังส่งเจ้าหน้าที่สินเชื่อไปดูแลลูกค้าอย่างใกล้ชิด เพื่อให้คำปรึกษาแนะนำ และร่วมแก้ไขปัญหาตั้งแต่เริ่มแรก โดยเน้นในการช่วยให้ลูกค้ามีสภาพคล่อง ด้วยการปรับสภาพการชำระหนี้ตามความเป็นจริง ขยายระยะเวลาในการผ่อนชำระ ชะลอการชำระเงินต้น รวมทั้งปรับปรุงโครงสร้างหนี้ ทำให้ยอดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ NPL ลูกค้า SMEs ของธนาคารเพิ่มขึ้นในอัตราที่ค่อนข้างต่ำ

นายวันชัยกล่าวอีกว่า สำหรับลูกค้า SMEs ที่ธนาคารให้ความสำคัญในการปล่อยสินเชื่อใหม่นั้น จะเน้นผู้ประกอบการในภาคอุตสาหกรรมการผลิตและบริการที่มีการจ้างงาน มีการใช้วัตถุดิบในประเทศ มีการสร้างคุณค่าเพิ่มในสินค้าและบริการ ซึ่งในการปล่อยสินเชื่อ ธนาคารจะสนับสนุนให้ลูกค้าเพิ่มศักยภาพ ด้วยการทำวิจัย ทำการปรับเปลี่ยนเทคโนโลยี เครื่องจักรเพื่อประหยัดพลังงาน รวมทั้งระบบ IT ต่างๆ เพื่อให้สามารถแข่งขันได้อย่างยั่งยืน

สำหรับความคืบหน้าของโครงการกรุงไทย SMEs เพื่อนแท้แก้วิกฤต ซึ่งธนาคารได้ตั้งวงเงินไว้จำนวน 40,000 ล้านบาท เพื่อให้สินเชื่อที่ครบวงจรในเงื่อนไขพิเศษ อัตราดอกเบี้ยต่ำ และไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค่ำประกันนั้น ขณะนี้สามารถปล่อยสินเชื่อไปแล้วจำนวน 3,000 ล้านบาท ส่วนโครงการค้ำประกันลูกค้า SMEs กับบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) หรือโครงการ Portfolio Guarantee Scheme ธนาคารคาดว่าจะสามารถขยายวงเงินค้ำประกันสินเชื่อได้ไม่น้อยกว่า 2,000 ล้านบาท

กสิกรฯเปิด K-SME Start-up Solutions

ด้านนายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ธนาคารกสิกรไทยออกบริการสนับสนุนธุรกิจเริ่มต้นกสิกรไทย (K-SME Start-up Solutions) เพื่อตอบสนองความต้องการด้านเงินทุน ตลอดจนการสนับสนุนด้านองค์ความรู้ให้กับผู้ประกอบการเอสเอ็มอีที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นธุรกิจ โดยในส่วนบริการสินเชื่อมี 2 รูปแบบใหม่เพื่อความเหมาะสมกับผู้ประกอบการเอสเอ็มอีแต่ละราย ได้แก่ บริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจคล่องตัว เป็นการสนับสนุนสินเชื่อในรูปแบบของวงเงินเบิกเกินบัญชี (O/D) แบบใช้บุคคลค้ำประกัน ซึ่งลูกค้าสามารถขอสินเชื่อได้ทั้งในนามของบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล มีประสบการณ์การทำธุรกิจตั้งแต่ 1-3 ปี ยอดขายมากกว่า 500,000 บาทต่อปี พิจารณาจากการเดินบัญชีของกิจการไม่น้อยกว่า 6 เดือน ทั้งนี้ ธนาคารจะให้การสนับสนุนสินเชื่อสูงสุด 300,000 บาท โดยคิดอัตราดอกเบี้ยต่ำสุดที่เอ็มอาร์อาร์บวก 9% ต่อปี

ส่วนบริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจไม่สะดุด เป็นการสนับสนุนสินเชื่อในรูปแบบของวงเกินกู้ (Loan) วงเงินกู้เบิกเงินเกินบัญชี (O/D) หรือวงเงินหนังสือค้ำประกัน (L/I) ซึ่งลูกค้าสามารถขอสินเชื่อได้ทั้งในนามของบุคคลธรรมดา และนิติบุคคล มีประสบการณ์การทำธุรกิจตั้งแต่ 1-3 ปี มียอดขายมากกว่า 500,000 บาทต่อปี พิจารณาจากการเดินบัญชีของกิจการไม่น้อยกว่า 6 เดือนเช่นกัน โดยลูกค้าต้องมีประวัติทางการเงินที่ดี และไม่เคยมีประวัติปรับโครงสร้างหนี้มาก่อน สำหรับวงเงินสินเชื่อเพื่อธุรกิจไม่สะดุดนี้ ธนาคารจะให้การสนับสนุนวงเงินสินเชื่อรวมต่อรายสูงสุดถึง 1,000,000 บาท คิดอัตราดอกเบี้ยต่ำสุดที่เอ็มอาร์อาร์บวก 2% ต่อปี โดยสามารถใช้สถานประกอบการหรือบ้านพักอาศัยเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อได้

นายปกรณ์ กล่าวเพิ่มเติมว่า ที่ผ่านมากลุ่มเอสเอ็มอีที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นทำธุรกิจจะเป็นกลุ่มที่เข้าถึงสินเชื่อได้ยาก เนื่องจากสถาบันการเงินมองว่าเป็นกลุ่มที่มีความเสี่ยง ดังนั้นจึงต้องใช้เงินทุนเริ่มต้นของตนเอง ทำให้มีข้อจำกัดในเรื่องการขยายธุรกิจ ในขณะที่บางรายจะพึ่งแหล่งเงินทุนนอกระบบ ทำให้มีต้นทุนทางการเงินที่สูงมาก ดังนั้นการที่ธนาคารกสิกรไทยได้เปิดให้บริการสินเชื่อสนับสนุนธุรกิจเริ่มต้นกสิกรไทย จะช่วยให้เอสเอ็มอีที่เป็นหัวใจของระบบเศรษฐกิจไทยสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้มากขึ้น ด้วยต้นทุนการเงินที่เหมาะสม ทั้งนี้ลูกค้าที่ใช้บริการสนับสนุนธุรกิจเริ่มต้นกสิกรไทย จะทราบผลการพิจารณาเบื้องต้นภายใน 3 วัน และได้รับเงินภายใน 7 วัน โดยธนาคารตั้งเป้าลูกค้าเข้าร่วมโครงการนี้จำนวน 12,000 รายภายใน 1 ปี