ไทยพาณิชย์เป็นธนาคารที่"ชิน คอร์ป" ไว้วางใจมากที่สุด หลัง คตส.เปิดเผยทักษิณและคนใกล้ชิดเปิดบัญชีถึง 15 เล่ม หลังบริษัทลูกเข้ารับงานเบ็ดเสร็จ ทั้งที่ปรึกษาซื้อขายหุ้น ปล่อยกู้ให้เทมาเส็ก บริหารเงินให้พานทองแท้-พิณทองทาด้วยการซื้อกองทุนรวมค่ายทหารไทย และบริการพิเศษประธานแบงก์นั่งกรรมการชิน คอร์ป พร้อมด้วยปมปริศนากองทุนไทยพาณิชย์สะสมทรัพย์ตราสารหนี้เพิ่มแสนล้านแค่ 5 เดือนเศษ

คณะกรรมการตรวจสอบการกระทำที่ก่อให้เกิดความเสียหายแก่รัฐ(คตส.) เมื่อช่วงเย็นของวันที่ 11 มิถุนายน 2550 ที่มีคำสั่งยึดทรัพย์ในบัญชีเงินฝากพันตำรวจโททักษิณ ชินวัตร อดีตนายกรัฐมนตรีและคุณหญิงพจมาน ชินวัตร หลังจากคตส.ตรวจสอบแล้วมีเหตุอันเชื่อได้ว่ามีพฤติกรรมทุจริตประพฤติมิชอบ ร่ำรวยผิดปกติ

พร้อมทั้งเปิดเผยเลขที่บัญชีเงินฝากของอดีตนายกรัฐมนตรีและภริยารวมถึงของบุคคลใกล้ชิดทั้งสิ้น 21 บัญชี นี่คือเฉพาะบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการขายหุ้นบริษัท ชิน คอร์ปอเรชั่น จำกัด(มหาชน) หรือ SHIN มูลค่า 73,271 ล้านบาท ให้กับเทมาเส็ก โฮลดิ้งส์ของสิงคโปร์เมื่อ 23 มกราคม 2549 ปัจจุบันมีเงินเหลือในบัญชี 52,884 ล้านบาท

ใน 21 บัญชีนี้เป็นบัญชีที่เปิดไว้กับธนาคารไทยพาณิชย์ 15 บัญชี อยู่ในรูปกองทุนอีก 2 บัญชีและเป็นบัญชีของธนาคารกรุงเทพอีก 4 บัญชี และคตส.ยังขอความร่วมมือกับธนาคารทุกแห่งที่มีบัญชีเงินฝากของอดีตนายกรัฐมนตรีและภริยา

สิ่งที่น่าสนใจคือการเข้ามาเกี่ยวข้องของธนาคารไทยพาณิชย์กับการซื้อขายชิน คอร์ป ที่เริ่มตั้งแต่บริษัทหลักทรัพย์ไทยพาณิชย์ จำกัด ได้เข้ามาเป็นที่ปรึกษาทางการเงินในการซื้อขายกิจการ ขณะที่ตัวธนาคารไทยพาณิชย์ยังดำเนินการปล่อยกู้ให้กับเทมาเส็ก โฮลดิ้งส์ในการเข้าซื้อชิน คอร์ป ร่วมกับธนาคารกรุงเทพโดยปล่อยกู้รายละ 15,000 ล้านบาท นอกจากนี้เงินค่าซื้อหุ้นชิน คอร์ป ทางธนาคารไทยพาณิชย์ยังเป็นผู้ดูแลเม็ดเงินก้อนนี้อยู่ที่ปัจจุบันยังเหลืออยู่ 5.2 หมื่นล้านบาท

กองทุนธนบดีขายได้ทุกวัน

จากรายการบัญชีที่ถูกคตส.สั่งอายัดยังพบอีกว่ามีกองทุนธนบดีในนามพานทองแท้ ชินวัตร และพิณทองทา ชินวัตร ธนาคารไทยพาณิชย์

แหล่งข่าวจากวงการกองทุนรวมกล่าวว่า กองทุนทหารไทยธนบดีนี้เป็นกองทุนที่บริหารจัดการโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ทหารไทย จำกัด ซึ่งพานทองแท้ เคยถือหุ้นในธนาคารทหารไทยมาก่อน ตรงนี้ถือเป็นเรื่องของการให้บริการของธนาคารไทยพาณิชย์ ที่เรียกว่ากิจการธนบดีธนกิจ(Wealth Management) ที่รับบริหารเงินให้กับลูกค้าที่มีเงินฝากจำนวนมาก ธุรกิจลักษณะนี้ธนาคารทุกแห่งต่างเปิดบริการแลกกับค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ

"แน่นอนว่าธนาคารพาณิชย์ย่อมได้ค่าธรรมเนียมจากการบริหารจัดการให้กับเจ้าของเงินอย่างพานทองแท้และพิณทองทา ได้ปล่อยสินเชื่อก้อนใหญ่ ได้ดอกเบี้ย ได้ค่ารักษาบัญชีและค่าจัดการเรื่องการจ่ายเงินจากการซื้อขายหุ้นชิน คอร์ป"

สำหรับกองทุนเปิดทหารไทยธนบดีเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ มีวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่ต้องมีความมั่นคงให้สภาพคล่องสูง สร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ จึงเน้นลงทุนในตราสารตลาดเงินและตราสารหนี้ระยะสั้น ตั้งกองทุนเมื่อ 15 พฤษภาคม 2540 ปัจจุบันมูลค่าสินทรัพย์ต่อหน่วยอยู่ที่ประมาณ 17.58 บาท โดยผลตอบแทนในรอบ 1 ปีให้ผลตอบแทน 4.29%

ถือว่าเป็นการเลือกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าทั้ง 2 รายนี้ เนื่องจากกองทุนนี้เป็นกองทุนเปิด สามารถขายหน่วยลงทุนออกได้ทุกวัน สร้างผลตอบแทนได้เหนือกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก

กองทุนไทยพาณิชย์โตด้วย

อย่างไรก็ตามมีข้อที่น่าสังเกตุเช่นเดียวกันคือกองทุนรวมของบลจ.ไทยพาณิชย์อย่างกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สะสมทรัพย์ตราสารหนี้ ที่มูลค่ากองทุนเมื่อสิ้นปี 2548 อยู่ที่ 4.17 หมื่นล้านบาท สิ้นปี 2549 อยู่ที่ 4.78 หมื่นล้านบาท แต่ปัจจุบันกองทุนรวมกองนี้มีมูลค่ากองทุนสูงถึง 1.51 แสนล้านบาท เพิ่มขึ้นกว่า 1 แสนล้านบาทภายในระยะเวลาไม่ถึง 6 เดือน เป็นผลให้ธุรกิจกองทุนรวมบลจ.ไทยพาณิชย์มีทรัพย์สินที่บริหาร 2.65 แสนล้านบาท(พ.ค.2550) ขึ้นเป็นอันดับหนึ่งของธุรกิจกองทุนรวม

ส่วนหนึ่งอาจจะเกิดจากกิจการธนบดีธนกิจที่มีลูกค้าของไทยพาณิชย์มาใช้บริการเพิ่มขึ้นมาก ซึ่งผู้บริหารกลุ่มธนบดีธนกิจก็เคยกล่าวว่าเคยมีลูกค้ารายใหญ่มาให้ธนาคารจัดพอร์ตลงทุนให้แต่ธนาคารได้ปฏิเสธไป พร้อมทั้งกล่าวว่า ธนาคารไม่อาจรับจัดพอร์ตให้ เช่น นักการเมืองหรือเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน

ก่อนหน้านี้ในช่วงที่ไทยพาณิชย์ได้เข้าไปเกี่ยวข้องกับการซื้อขายหุ้นชินคอร์ป ดร.วิชิต สุรพงษ์ชัย ประธานกรรมการบริหารธนาคาร ยังได้เข้าไปเป็นกรรมการในบริษัทชิน คอร์ป อีกด้วย

ปัจจุบันไทยพาณิชย์ได้ขยับขึ้นมาเป็นธนาคารอันดับ 3 แซงหน้าธนาคารกสิกรไทยด้วยทรัพย์สินมากกว่า 1 ล้านล้านบาท รวมถึงเหนือจากกสิกรไทยทั้งด้านการให้สินเชื่อและอันดับเงินฝาก