บลจ.นครหลวงไทยเดินหน้าเปิดตัวกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพกองใหม่ ในเดือนพ.ค.นี้ "แมกซ์บาลานซ์เพื่อการเลี้ยงชีพคุ้มครองเงินต้น" งัดลูกเล่นลงทุน 3 ปี เงินต้นไม่สูญดึงลูกค้าที่ไม่กล้าเสี่ยงลงทุนในหุ้น เผยไตรมาสแรก NAV กองทุนภายใต้การบริหารขยายตัวกว่า 30% มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิกว่า 1.3 หมื่นล้านบาท คาดNAVFโต 75% ตามเป้า

นางสาวอัจฉรา สุทธิศิริกุล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) นครหลวงไทย จำกัด เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานในช่วงไตรมาสแรกของปีนี้ บริษัทมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) กองทุนรวมภายใต้การบริหารจัดการเพิ่มขึ้นกว่า 30% เมื่อเทียบกับสิ้นปีที่ผ่านมา โดยสิ้นปี 2548 กองทุนรวมภายใต้การบริหารของบริษัทมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 10,212 ล้านบาท ส่วนแบ่งตลาด (มาร์เก็ตแชร์) 1.32% ก่อนที่จะขยับเพิ่มเป็น 13,256.59 ล้านบาท มาร์เก็ตแชร์เพิ่มเป็น 1.56% ในวันที่ 12 เมษายน 2549

"ภาพรวมธุรกิจกองทุนรวมทั้งระบบมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในช่วงไตรมาสแรกเพิ่มขึ้นประมาณ 70,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้นทั้งในส่วนของกองทุนตราสารหนี้และกองทุนหุ้น แต่ส่วนใหญ่แล้ว NAV ที่เพิ่มขึ้นมาจากกองทุนตราสารหนี้เป็นหลัก ซึ่งต้องยอมรับว่าเหนื่อยนิดหน่อย เพราะต้องแข่งขันกับเงินฝากของธนาคารพาณิชย์ที่เริ่มปรับตัวสูงขึ้น แต่ตลาดกองทุนตราสารหนี้ยังไปได้ เพราะเริ่มมีลูกค้าประจำ ที่เริ่มเรียนรู้การลงทุนผ่านกองทุนรวม" นางสาวอัจฉรากล่าว

สำหรับแนวโน้มตลาดกองทุนตราสารหนี้ในช่วงไตรมาสสอง เชื่อว่ายังจะขยายตัวต่อเนื่อง แม้การแข่งขันกับธนาคารพาณิชย์ที่เริ่มปรับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากจะมีสูงขึ้น อย่างไรก็ตาม ในส่วนของอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก และอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรมีการปรับตัวเพิ่มขึ้นไม่พร้อมกัน ซึ่งทำให้ยังมีช่องว่างในการทำตลาดกองทุนตราสารหนี้

อย่างไรก็ตาม รูปแบบการออกกองทุนตราสารหนี้ในช่วงไตรมาสสองจะมีความซับซ้อนมากขึ้น เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุน และบลจ.นครหลวงไทยเองยังอยู่ระหว่างศึกษาความเป็นไปได้ในการออกองทุนที่เชื่อมโยงกับตราสารอนุพันธ์ หลังจากที่เปิดซื้อขายตราสารอนุพันธ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุน

นางสาวอัจฉรา กล่าวว่า ในเดือนพฤษภาคม บริษัทเตรียมเปิดตัวกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) กองใหม่คือ กองทุนเปิดแมกซ์บาลานซ์ เพื่อการเลี้ยงชีพ คุ้มครองเงินต้น เพื่อเจาะกลุ่มลูกค้าที่ไม่กล้าลงทุนในตลาดหุ้นโดยตรง โดยนโยบายลงทุนของกองทุนนี้จะลงทุนในพันธบัตรประมาณ 85% ส่วนที่เหลือ 15% จะลงทุนในหุ้น เพื่อสร้างผลตอบแทนในระดับที่น่าจูงใจให้กับนักลงทุน

"รูปแบบของกองทุนนี้จะสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าว่าเงินที่ลูกค้าลงทุนไปจะไม่สูญ เพราะมีการคุ้มครองเงินต้น โดยในช่วงสิ้นปีที่ 3 ของการลงทุน จะมีการออโตรีดีม ไปยังกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพที่มีนโยบายลงทุนในตลาดเงินของบริษัท ซึ่งลูกค้าจะได้รับทั้งเงินต้นและผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้น" นางสาวอัจฉรากล่าว

สำหรับกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ของบลจ.นครหลวงไทย ปัจจุบันมี 3 กองทุนประกอบด้วย กองทุนเปิดแมกซ์ บาลานซ์เพื่อการเลี้ยงชีพ ณ วันที่ 21 เมษายน 2549 มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 56.09 ล้านบาท มูลค่าหน่วยลงทุน 10.4343 บาท และกองทุนเปิดแมกซ์อินคัมเพื่อการเลี้ยงชีพ 56.237 ล้านบาท มูลค่าหน่วยลงทุน 10.2945 บาท และกองทุนเปิดแมกซ์หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 36.09 ล้านบาท มูลค่าหน่วยลงทุน 12.1895 บาท