กองทุนเปิดฉากดูดลูกค้าเงินฝาก หลังธปท.เปิดทางแบงก์ออกตั๋วบี/อี บลจ.นครหลวงไทย พลิกกลยุทธ์ออกกองทุนเปิดอายุ 1 เดือนและ 3 เดือน “แมกซ์สะสมทรัพย์ 1 คุ้มครองเงินต้น” และ “กองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 3 คุ้มครองเงินต้น” มูลค่าโครงการกองละ 5,000 ล้านบาท คาดผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากแน่นอน

นางสาวอัจฉรา สุทธิศิริกุล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) นครหลวงไทย จำกัด เปิดเผยว่า บริษัทเปิดขายกองทุนจำนวน 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 1 คุ้มครองเงินต้น (MAX SAVING PROTECTION 1 FUND : MAX SP1) และกองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 3 คุ้มครองเงินต้น (MAX SAVING PROTECTION 3 FUND : MAX SP3) มูลค่ากองทุนละ 5,000 ล้านบาท ระหว่างวันที่ 1-8 มีนาคม 2549 ในราคามูลค่า 10 บาทต่อหน่วยลงทุน ลงทุนขั้นต่ำ 10,000 บาท

กองทุนดังกล่าวอยู่ระหว่างขออนุมัติจัดตั้งและจัดการโครงการจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) โดยผู้ลงทุนสามารถซื้อ หรือขายหน่วยลงทุนหรือเลือกลงทุนต่อได้อีกเมื่อถึงรอบระยะเวลาที่กำหนด ซึ่งเป็นการลงทุนในลักษณะของการออมทรัพย์รูปแบบหนึ่งที่มีจุดเด่นในเรื่องของการให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนในช่วงระยะเวลาสั้นๆ มีความเสี่ยงต่ำ และไม่ต้องเสียภาษีจากเงินปันผลที่ได้จากการลงทุนอีกด้วย

ทั้งนี้ บริษัทจะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนในกองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 1 คุ้มครองเงินต้น ในทุกวันสิ้นเดือน และเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งต่อไปทุก 5 วันทำการแรกของเดือน หลังจากวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน

ส่วนกองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 3 คุ้มครองเงินต้น จะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนในวันสิ้นเดือนของทุกๆ รอบ 3 เดือน และเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งต่อไปทุกๆ ต้นไตรมาส โดยการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ในแต่ละรอบผู้ถือหน่วยลงทุนต้องแจ้งความประสงค์ในการขายคืนหน่วยลงทุนล่วงหน้า 5 วันทำการก่อนวันรับซื้อคืน

“บริษัทยังคงพัฒนาการให้บริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินในรูปแบบต่าง ๆ ให้เหมาะสมกับการลงทุน ในแต่ละช่วง เพื่อตอบสนองต่อความต้องการของนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง เพื่อเป็นการสร้างคุณค่า (Value) และ คุณประโยชน์ (Benefit) ให้กับลูกค้าที่ใช้บริการของกลุ่มบริษัทในเครือธนาคารนครหลวงไทย โดยในช่วงไตรมาสแรก ของปีนี้ บริษัทได้เสนอขายกองทุนประเภทต่าง ๆ มาแล้วจำนวน 3 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตร 5-6 คุ้มครองเงินต้น และกองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตร 2/2 คุ้มครองเงินต้น ซึ่งบริษัทมีแผนที่จะเสนอขายกองทุนอย่างน้อยเดือนละ 1 กองทุนตลอดทั้งปี” นางสาวอัจฉรา กล่าว

สำหรับนโยบายการลงทุนของกองทุนเปิดแมกซ์สะสมทรัพย์ 1 คุ้มครองเงินต้น และกองทุนเปิด แมกซ์สะสมทรัพย์ 3 คุ้มครองเงินต้น จะลงทุนในเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ที่เน้นการลงทุนในตราสารภาครัฐ และ ตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือใน 4 อันดับแรก (category) จากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงาน ก.ล.ต. และกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับตัวแปร (Structured Note) ด้วย แต่ในอัตราส่วนที่น้อย โดยตราสารดังกล่าวต้องได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต.

ทั้งนี้ การปรับกลยุทธ์การออกกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนระยะสั้น เฉลี่ย 1-3 เดือน ครั้งนี้ ของบลจ.นครหลวงไทย ถือเป็นกองทุนระยะสั้น 2 กองแรก จากที่ก่อนหน้าเน้นการออกกองทุนที่มีอายุประมาณ 6 เดือน 9 เดือน 12 เดือน และ 24 เดือน สอดรับกับกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดทางให้ธนาคารพาณิชย์สามารถระดมเงินผ่านการออกตั๋วแลกเงิน (บี/อี) โดยเงินที่ระดมทุนได้ไม่ต้องส่งเงินสมทบเข้ากองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน ที่เรียกเก็บในอัตรา 0.4% ของเงินฝาก ซึ่งทำให้เข้ามาแย่งตลาดลูกค้ากองทุนที่มีนโยบายลงทุน 6 เดือน 9 เดือน หรือ 1 ปี