"แบงก์ไทยพาณิชย์" คืนกำไรผู้ถือหุ้น เตรียมประชุมบอร์ด ขออนุมัติจ่ายปันผลไม่ต่ำกว่า 30-40 %ของกำไรสุทธิ ยันเงินกองทุนแกร่ง 15-16 % รองรับการขยายสินเชื่อกว่า 4 แสนล้านบาทโดยไม่ต้องเพิ่มทุน แจงออก FRN วงเงิน 300 ล้านเหรียญสหรัฐ เพื่อบริหารเงินไฟแนนซ์เงินสกุลดอลล่าร์ที่จะครบดิวเดือนมีนาคม 150 ล้านเหรียญสหรัฐ และปล่อยกู้ให้กับลูกค้า ระบุปีนี้ตั้งสำรองเข้มกว่า 1,200 ล้านบาท

คุณหญิง ชฎา วัฒนศิริธรรม กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด(มหาชน) SCBเปิดเผยว่า ธนาคารจะมีการประชุมคณะกรรมการเพื่อพิจารณาจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นในเดือนมีนาคม เพื่อนำผลสรุปชี้แจงในการประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารในช่วงต้นเดือนเมษายนนี้ เพื่อพิจารณาอนุมัติอีกครั้งหนึ่ง ซึ่งตามนโยบายของธนาคารต้องการที่จะจ่ายผลตอบแทนให้กับผู้ถือหุ้นในอัตราที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่ทั้งนี้จะต้องขึ้นอยู่กับสถานการณ์ในช่วงนั้นด้วย ภาวะเศรษฐกิจและผลกำไร โดยปกติธนาคารมีนโยบายที่จะจ่ายเงินปันผลไม่ต่ำกว่า 30-40 %ของกำไรสุทธิ จากปีก่อนที่จ่ายในอัตราหุ้นละ 2 บาท หรือคิดเป็น 36% ของกำไรสุทธิ

"เรารู้ว่าผู้ถือหุ้นเองก็อยากที่จะได้ผลตอบแทนในอัตราที่สูงขึ้น ซึ่งเงินปันผล 30-40%นั้นก็เป็นอัตราที่คาดหวังได้อยู่ซึ่งก็ขึ้นอยู่กับที่ประชุมของคณะกรรมการและผู้ถือหุ้นต่อไป โดยปีที่ผ่านมาธนาคารสามารถสร้างผลตอบแทนต่อการลงทุนประมาณ 19-20 % "คุณหญิงชฎากล่าว

อย่างไรก็ตาม ธนาคารเองก็ยังไม่มีแผนที่จะระดมทุนผ่านช่องทางใดๆ ที่จะกระทบต่อผู้ถือหุ้นหรือกระทบต่อธนาคาร เนื่องจากต้องการรักษาอัตราผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นไว้ รวมทั้งยังไม่มีความจำเป็นที่จะต้องระดมทุนเพื่อเสริมความแข็งแกร่งของเงินกองทุน โดยปัจจุบันธนาคารมีเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงประมาณ 15-16 % แบ่งเป็นเงินกองทุนขั้นที่ 1 ประมาณ 11 % ที่เหลือเป็นเงินกองทุนขั้นที่ 2

ซึ่งจากตัวเลขดังกล่าว แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งของเงินกองทุนที่ธนาคารสามารถขยายสินเชื่อเพิ่มขึ้นอีก 400,000 ล้านบาท หรือเติบโต 50 % จากยอดสินเชื่อคงค้างปัจจุบันประมาณ 800,000 ล้านบาท และหากคำนวณว่าสินเชื่อธนาคารโตปีละ 10 % จะสามารขยายธุรกิจได้ถึง 5 ปีโดยไม่ต้องเพิ่มทุน และยังไม่นับรวมกำไรของธนาคารในแต่ละปีที่จะนำเข้ามาอยู่ในเงินกองทุน

ออก FRN เพื่อบริหารเงินไม่ใช่เสริมเงินกองทุน

สำหรับการออกหุ้นกู้อัตราดอกเบี้ยลอยตัว (Floating Rate Note) หรือ FRN ที่คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติเมื่อสัปดาห์ ที่ผ่านมานั้น ธนาคารมีแผนที่จะออกหุ้นกู้วงเงิน 300 ล้านเหรียญสหรัฐ อายุ 3 ปี ในอีก 2 เดือนนับจากนี้ ขายให้กับนักลงทุนต่างประเทศ โดยมีวัตถุประสงค์ของการออก FRN เพื่อเสนอขายให้นักลงทุนต่างประเทศทั้งจำนวน และเงินที่ได้จะนำไปใช้ทดแทนเงินกู้ต่างประเทศที่จะครบกำหนดในเดือนมีนาคม จำนวน 150 ล้านเหรียญสหรัฐด้วย ส่วนที่เหลือจะนำไปใช้ในการปล่อยกู้ให้กับลูกค้าในรูปของเงินสกุลดอลลาร์ รวมทั้งเสริมแหล่งเงินทุนจากต่างประเทศที่ธนาคารจะมีไว้ประมาณ 1000 ล้านเหรียญโดยเฉลี่ย

"ธนาคารไม่ได้ออก Hybrid อย่างที่ใครๆกำลังฮิตกัน เพราะไม่ได้ต้องการเพิ่มเงินกองทุนขั้นที่ 1 แต่ต้องการนำเงินมาชดเชยหนี้ที่ครบกำหนด และนำเงินจากต่างประเทศเข้ามาปล่อยกู้เท่านั้น ส่วนความเสี่ยงต่างๆทั้งการเมือง หรือเรื่องอื่นๆ ธนาคารได้ประเมินไว้แล้ว สำหรับอัตราดอกเบี้ยนั้นจะต้องทำการสำรวจราคาจากนักลงทุนสถาบันก่อน แต่ก็น่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ยที่อิงกับ libor บวกเพิ่ม "คุณหญิงชฎา กล่าว

ตั้งสำรองเข้มปีนี้กว่า 1,200 ล้านบาท
สำหรับแนวทางในการกันสำรองธนาคารให้ความสำคัญและตั้งสำรองตามเกณ์ของธนาคารแห่งประเทสไทยอย่างเข้มงวด โดยปกติทุกปีได้กันเงินจากผลการดำเนินงานไว้เป็นเงินสำรองอยู่แล้ว ซึ่งในปีนี้น่าจะมีการตั้งสำรองประมาณ 1,200 ล้านบาท อยู่ในระดับใกล้เคียงกับปีก่อน ซึ่งธนาคารจะให้ความสำคัญกับการตั้งสำรองและดูแลลูกหนี้อย่างใกล้ชิต โดยลูกหนี้วงเงิน 20 ล้านบาทขึ้นไป หากมีสัญญาณว่าจะหนี้เริ่มมีปัญหา ก็จะทบทวนถึงภาระหนี้และการตั้งสำรองทุกๆ 3 เดือน

รวมทั้งจะดูเป็นพอร์ต ที่จะแยกสินเชื่อบัตรเครดิต มีเกณฑ์ตั้งสำรองอย่างไร สินเชื่อที่อยู่อาศัยตั้งสำรองอย่างไร ที่สำคัญธนาคารยังมีการตั้งสำรองในสัดส่วน 1%ของการปล่อยสินเชื่อ โดยไม่หักหลักประกัน เพื่อให้การบริหารสินเชื่อเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด

ดังนั้น จากนโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.)ที่ต้องการลดสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้(NPL)ของธนาคารอยู่ในระดับ 2% นั้น ธนาคารเชื่อมั่นว่าจะสามารถทำได้ตามที่ธปท.กำหนดไว้ เพราะธปท.จะใช้เกณฑ์ในทางบัญชี โดยธนาคารแบ่งการดูแลเอ็นพีแอลในทางบัญชีจัดการตัดหนี้สูญไปเรียบร้อยแล้ว แต่ในทางกฏหมายจะมีการฟ้องร้องและติดตามหนี้จนถึงที่สุด