บลจ.นครหลวงไทยบุกกองทุนลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุเฉลี่ย 6-9 เดือน เปิดขายหน่วยลงทุน "กองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตรคุ้มครองเงินต้น" มูลค่าโครงการกว่า 4 พันล้านบาท ลงทุนแค่ 6 เดือน เคาะผลตอบแทน 2.7% ต่อปี
นางสาวอัจฉรา สุทธิศิริกุล รองกรรมการผู้จัดการรักษาการกรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์ จัดการกองทุน (บลจ.) นครหลวงไทย จำกัด เปิดเผย ว่า แผนการดำเนินงานในครึ่งปีหลังของปีนี้บริษัทเตรียมบุกตลาดกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล โดยบริษัทตั้งเป้าออกกองทุนพันธบัตรรัฐบาลเฉลี่ยเดือนละ 1 กองทุน เพื่อตอบสนองความต้องการนักลงทุน

โดยระหว่างวันที่ 30 สิงหาคม-8 กันยายนนี้ บริษัทเตรียมเปิดขายหน่วยลงทุนกองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตรคุ้มครองเงินต้น มูลค่าโครงการ 4 พันล้าน บาท มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้อายุประมาณ 6-9 เดือน ประมาณการผลตอบแทนการลงทุนประมาณ 2.7% ต่อปี โดยผลตอบแทนที่ได้ไม่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ซึ่งเหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการ มีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากประจำธนาคาร และต้องการลงทุนที่มั่นคงความเสี่ยงต่ำ

"แนวโน้มดอกเบี้ยที่อยู่ในช่วงขาขึ้น ช่วงนี้เป็น จังหวะที่เหมาะสมในการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นๆ บลจ.นครหลวงไทยจึงได้ออกกองทุนดังกล่าวออกมา ซึ่งเหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการให้เงินลงทุนเริ่มแรกได้รับความคุ้มครอง รวมทั้งมีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากประจำธนาคาร ต้องการลงทุนที่มั่นคง ความเสี่ยงต่ำ" นางสาวอัจฉรากล่าว

สำหรับนโยบายการลงทุนของกองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตรคุ้มครองเงินต้น มีนโยบายการลงทุน ในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย ไม่ต่ำกว่า 80% ของมูลค่าเงินกองทุน และตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐวิสาหกิจ ธนาคารพาณิชย์ที่เป็นสาขาของธนาคารต่างประเทศ ซึ่งได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ 4 อันดับแรกและธนาคารพาณิชย์ในประเทศ ไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าเงินกองทุน

อย่างไรก็ตาม ทาง บลจ.นครหลวงไทย ได้เสนอทางเลือกที่ 2 ให้กับผู้ลงทุนที่ต้องการการลงทุนที่มั่นคง ความเสี่ยงต่ำ แต่ต้องการผลตอบแทน ที่สูงขึ้นกว่าเดิม ซึ่งกำไรที่ได้ไม่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และสามารถลงทุนเป็นระยะเวลา 2 ปี โดยการลงทุนในกองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตร (MAX PB) ซึ่งมีกำหนดการเสนอขายประมาณช่วงปลายเดือนกันยายนนี้

กองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตรคุ้มครองเงินต้น ถือเป็นกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีนโยบายลงทุน ในพันธบัตรรัฐบาลกองที่ 2 ของ บลจ.นครหลวงไทย โดยก่อนหน้านี้ ได้ออกกองทุนเปิดแมกซ์พันธบัตร 1 โดยมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิประมาณ 1,358 ล้านบาท ส่วนกองทุนตราสารหนี้ภาคเอกชนที่เสนอขาย ก่อนหน้าประกอบด้วย กองทุนรวมแมกซ์หุ้นกู้ มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 508 ล้านบาท กองทุนรวมแมกซ์หุ้นกู้ 4 มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 1,012 ล้านบาท กองทุนรวมแมกซ์หุ้นกู้ 6 มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 1,009 ล้านบาท