กองทุนลูกกตัญญู กองทุนสามีที่แสนดี และกองทุนธรรมาภิบาล กองทุนที่ชื่อไม่คุ้นหูเหล่านี้จะเป็นสินค้าที่ บลจ.บีที ใช้สร้างความแตกต่างและสะท้อนถึงคาแรกเตอร์ของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนน้องใหม่แห่งนี้

การเปิดตัวบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บีที ในเครือไทยธนาคาร เมื่อวันที่ 11 พฤษภาคมที่ผ่านมา ได้รับความสนใจจากทั้งสื่อมวลชนและผู้บริหารตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งมากันพร้อมทั้งกิตติรัตน์ ณ ระนอง กรรมการและผู้จัดการ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และ วิเชฐ ตันติวานิช ผู้จัดการตลาดหลักทรัพย์ใหม่ รวมทั้งพีรศิลป์ ศุภผลศิริ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ไทยธนาคาร ทำให้พื้นที่บริเวณล็อบบี้ที่ใช้เป็นที่แถลงข่าวคับแคบไปถนัดใจ

"วันนี้เป็นวันดี เพราะนอกจากจะเป็นวันพืชมงคลแล้ว ยังเป็นวันครบรอบวันเกิด 105 ปี ของท่านปรีดี พนมยงค์ด้วย" ดร.อนุสรณ์ ธรรมใจ กรรมการผู้จัดการ บลจ.บีที ให้เหตุผลของการเลือกวันดังกล่าว เป็นวันเปิดตัวบริษัท

ถึงแม้จะเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนน้องใหม่ในวงการ แต่ บลจ.บีที มีความสำคัญต่อไทยธนาคารไม่น้อย เพราะจะเป็นกลไกสำคัญในการสร้างรายได้จากค่าธรรมเนียม (fee based income) ให้กับไทยธนาคาร ตามแนวทางธนาคารครบวงจรที่ได้ประกาศเอาไว้ก่อนหน้านี้ รวมทั้งเป็นการให้ความสำคัญต่อธุรกิจจัดการกองทุนที่จะเติบโตมากในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หลังจากการเกิดขึ้นของสถาบันประกันเงินฝากซึ่งคาดกันว่าจะกระตุ้นให้เงินฝากในระบบกระจายออกมาสู่ธุรกิจกองทุนรวมมากขึ้น

"บลจ.บีที เป็นการต่อยอดธุรกิจกองทุนส่วนบุคคลและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ไทยธนาคารมีประสบการณ์ในธุรกิจนี้มานาน ปัจจุบันมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการกว่า 24,000 ล้านบาท และมีส่วนแบ่งตลาดติดหนึ่งในหกอันดับแรกในธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ" พีรศิลป์กล่าว

จากแผนงานที่วางไว้ บลจ.บีทีจะดำเนินธุรกิจกองทุนรวมก่อนและจะรับโอนย้ายธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนส่วนบุคคลมาจากไทยธนาคารในช่วงกลางปีนี้ ซึ่งจะทำให้บริษัทมีธุรกิจจัดการกองทุนครบทั้ง 3 ประเภท คือ กองทุนรวม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนส่วนบุคคล โดยคาดว่าภายในปีแรก จะมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเกือบ 50,000 ล้านบาท แบ่งเป็นกองทุนรวมไม่ต่ำกว่า 5,000 ล้านบาท กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 40,000 ล้านบาท และกองทุนส่วนบุคคลอีก 2,500-3,500 ล้านบาท นอกจากนี้ยังจะเพิ่มบริการที่ปรึกษาการลงทุนอีกด้วย

การแถลงข่าวในวันนั้นพยายามสื่อสารให้เห็นคาแรกเตอร์ของ บลจ.บีที ที่เน้นความโปร่งใส มีธรรมาภิบาลและให้ความสนใจกับสังคม ตั้งแต่การบริหารงาน การสร้างทีมงานไปจนถึงสินค้าที่จะออกมาให้นักลงทุนได้เลือกลงทุนในอนาคต อาทิ กองทุนลูกกตัญญู กองทุนสามีที่แสนดีและกองทุนธรรมาภิบาล เป็นต้น

กองทุนลูกกตัญญู จะเป็นกองทุนที่จับกลุ่มบุตรหลานที่ต้องดูแลค่าใช้จ่ายให้กับพ่อแม่เป็นประจำทุกเดือน โดยผลตอบแทนที่ได้จะจ่ายให้กับพ่อแม่ทุกๆ เดือน ส่วนกองทุนสามีที่แสนดีก็เช่นเดียวกัน เพียงแต่เปลี่ยนให้สามีเป็นผู้ลงทุนและภรรยาเป็นผู้รับผลประโยชน์ และกองทุนธรรมาภิบาลจะเป็นการลงทุนที่เน้นเฉพาะบริษัทที่มีธรรมาภิบาลที่ดีเท่านั้น

"ในอนาคตเราจะออกกองทุนเพื่อสังคม เป็นกองทุนที่ลงทุนแล้วนอกจากได้ผลตอบแทนดียังได้ความรู้สึกดีๆ จากการได้ทำในสิ่งที่ดีร่วมกัน กองทุนเหล่านี้จะสะท้อนบุคลิก ปรัชญาและอุดมการณ์ของบริษัทนี้" ดร.อนุสรณ์ขยายความ

สินค้าแรกที่ บลจ.บีทีเปิดตัวออกมาคือ กองทุนปิดไทยธรรมตราสารหนี้ 1 ขนาด 800 ล้านบาท อายุ 9 เดือน มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดี มีความสามารถในการชำระดอกเบี้ยและเงินต้นสูง โดยเน้นลงทุนในตราสารที่มีอายุใกล้เคียงกับอายุกองทุน สาเหตุที่เปิดตัวสินค้าแรกเป็นกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น เนื่องจากปัจจุบันเป็นช่วงแนวโน้มดอกเบี้ยขาขึ้น การลงทุนในระยะสั้นจะทำให้ผู้ลงทุนไม่เสียโอกาสในการลงทุนในอนาคต หากผลตอบแทนในตลาดปรับตัวสูงขึ้น โดยคาดว่ากองทุนนี้จะให้ผลตอบแทนกับผู้ลงทุนได้ประมาณ 2.8-3.25% ต่อปี

ภายในปีนี้ บลจ.บีที คาดว่าจะออกกองทุนอย่างน้อย 8 กอง ด้วยนโยบายการลงทุนหลากหลายทั้งกองทุนตราสารหนี้ กองทุนหุ้น กองทุน RMF และ LTF หลังจากนั้นจะทยอยออกกองทุนที่มีลักษณะเฉพาะ เพื่อเจาะตลาดเฉพาะกลุ่มมากขึ้น

สำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเมื่อรับโอนจากไทยธนาคารมาแล้วจะยังคงนโยบายเดิม คือการเพิ่มประสิทธิภาพในการสร้างผลตอบแทนให้กับกองทุนที่บริหาร โดยไม่มีจุดมุ่งหมายในการเป็นผู้นำตลาดในด้านขนาดกองทุน สำหรับกลุ่มเป้าหมาย ยังคงเป็นทั้งรัฐวิสาหกิจและบริษัทเอกชน ทั้งที่เป็นกองทุนเดี่ยว สำหรับลูกค้าที่พร้อมจะตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเฉพาะของตนเอง หรือกองทุนร่วม สำหรับลูกค้าที่ต้องการประหยัดค่าใช้จ่ายหรือยังไม่มีความร้อมในการตั้งกองทุนเดี่ยว

นอกจากนี้ บลจ.บีทียังเตรียมศึกษาความเป็นไปได้ในการจัดตั้งการลงทุนในรูปแบบ Employee's Choice เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าและนโยบายของทางการอย่างสอดคล้องกันด้วย

ผู้บริหาร บลจ.บีทีมั่นใจว่า แม้จะเป็นบริษัทน้องใหม่ในอุตสาหกรรม แต่การมีไทยธนาคารหนุนหลังอยู่จะเอื้อประโยชน์ ทั้งในด้านฐานลูกค้าของธนาคารและช่องทางในการจำหน่ายหน่วยลงทุน รวมทั้งชื่อเสียงเดิมเมื่อครั้งเป็นหน่วยงานภายในของธนาคาร น่าจะช่วยให้บริษัทถึงจุดคุ้มทุน และทำกำไรได้ภายในเวลาเพียง 2 ปี